大连两家民企用4.66亿假合同骗5个亿建行贷款至今未还

本站讯 两家企业因工程款纠纷上了法庭，法院在核实工程总造价时，暴露出两家企业曾用假的施工合同骗取了银行5个亿的工程贷款。这两家企业就是“大连宜华建设集团”和“北首光源科技(大连)股份有限公司”，而为他们贷款的是建行大连青泥洼桥支行。

两家企业是如何签订虚假合同的?骗取的贷款又都去了哪里?建行内部人员是否也配合了他们?十几年过去了，这些贷款又都还上了多少?带着这些问题，记者展开调查采访。

预谋：3.2亿的工程造价变成4.66亿

故事得从14年前的2010年说起。

这一年，北首光源科技在大连长兴岛经济技术开发区建了个产业基地，此项目的中标承建单位是当时在大连大名鼎鼎的大连宜华建设集团。双方先签订了一标段合同，合同价款为6017万元，建筑面积为181782平方米，不久又签订了二标段的合同，合同价款3935万元，建筑面积为119561平方米，最后，双方签订了一个补充协议，确定工程总价款为3.2亿元。

签订完这三个合同，也就是说，此工程只需3.2亿便可建成，但身为建设方甲方的北首光源科技手里并没有钱，准备拿准备建的工程做抵押去银行贷款。按理，这个3.2亿的工程，去银行贷款也只能贷其中的一部分，北首光源科技不能手里一分钱也没有吧?再说，拿未开工建设的工程做抵押，银行一般是不给贷款的，如果能给贷款，按银行政策，只能贷出1个亿甚至不到1个亿的贷款。但是，这两家企业有办法，不仅贷了出来，竟然贷出了5个亿，怎么做到的?

蹊跷：1.4亿不知去向

也许这个工程还未开工时两家企业就约定好了，或许是早就与银行有约定，是银行帮助出的主意，在两个标段工程协议签订完之后没几天，双方又私下里签订一个项目合同，合同金额为4.66亿元，这个合同，没有到政府相关主管部门备案，更没有对外公开，而是只单单拿去银行作贷款使用。

这笔贷款是“封闭贷款”，是专款专用的，绝对不允许挪作他用，挪了，就是违法，就是骗贷或诈贷。具体操作方式为，北首光源科技在这家银行开个帐户，这个帐户也叫监督帐户，按工程进度，每次需要的工程款，都要施工单位大连宜华先开出发票，再由北首光源科技将发票拿到银行，核实无误后这个帐户便被打入相应的款项，然后由北首光源科技提出直接打给大连宜华。

两家企业在打工程款官司时，北首光源科技为法院提供了每次给大连宜华打款的帐目凭证，法院也核查出，该工程总造价为3.22亿元。截止到2014年6月6日，北首光源科技共打给大连宜华工程款为3.64亿元，但是，这些款项并没有全用在该工程上，大连宜华的帐目显示，在2010年7月6日，大连宜华将收到的工程款2180万元，打给了与此工程无关的北首科技下属的另一家公司。2010年8月3日，大连宜华又将1亿元贷款直接转给了北首光源科技，最终这个项目实得工程款仅为2.43个亿，可银行确确实实贷出了5个亿，还有近1.4个亿下落不明。

还有，法院的调查和判决中显示，大连宜华转给北首光源科技的1.2个亿后，北首公司为大连宜华开的不是发票而是收款收据，收据是下不了财务帐的，那么，大连宜华是用什么来冲抵帐目的呢?这个记者还不得而知。

结局：5个亿几乎血本无归

造价3.22亿的工程，承建方大连宜华实得 2.43个亿，这2.43个亿也没有全部用在这个工程上，于是，工程烂尾了，而到目前，本金只还给银行3万多元，银行的5个亿几乎是血本无归。

这样的事件，对建行大连青泥洼桥支行来讲，是致命的，也不能没有个说法，于是，传说有十几个人因此笔贷款受了处分，但也都是表面上的。而北首光源科技的老总早已跑路了，不见了踪影，据说是跑到国外去了，但是，这起骗贷的另一位主角大连宜华的老总，却一点事也没有。

在我国的刑法中，早已将这种骗贷行为打入洗钱犯罪。几日前，最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题解释》，这个解释中规定：“直接造成损失250万以上的”，便“按刑法第191条”入刑，5个亿，如果按刑法191条该判无期了，也难怪北首光源科技老总会跑路，而参与者并为其提供帐号的大连宜华又会轻到哪去呢?

记者关注着事态的发展。(记者梁湘)

原文来自今日头条https://www.toutiao.com/article/7408499998179983910/

编辑：李辉